隔夜利息

 

什么是隔夜利息?

隔夜利息也叫作外汇掉期利率或展期,是指增加或扣除持有一个仓位的隔夜利率,根据交易方向可以赚取或支付利息。 隔夜利息/延期利率由参与对两种货币之间的隔夜利率差决定以及持有的仓位是买入还是卖出。


 

隔夜利息说明

只有当仓位持有到下一个外汇交易日,才会被收取利息或支付利息
利息的收取和支付发生在每一个工作日的结束时间点,即MT4时间20:50(北京时间凌晨04:50点)
有些货币对无论是买入还是卖出,都需要支付利息
掉期利率以点计算,MetaTrader4会自动将它们转换成账户的基础货币
在周三晚上,掉期是按平时的三倍结算
锁单时,双边均会被收取隔夜利息

*由于隔夜利息经常变动,所以请以交易平台中合约细则所公布的利息为准!

 

隔夜利息计算

隔夜利息=年利率差/360天*1标手合约单位*手数*汇率价格(多/空)*计息天数
美元为结算货币的直接报价
例EUR/USD:假设客户是0.1手账户,周一买入5手EUR/USD,市场价是1.06638/1.06659,持仓过夜至周二,利息差为PrmBuy0.56%,则买入欧元的客户隔夜利息为:
0.56%/360*0.1*100,000*5*1.06659*1=0.83 USD

美元为基础货币的间接报价
例USD/JPY:假设客户是1标手账户,周一卖空5手USD/JPY,市场价为113.651/113.680,持仓过夜至周二,PrmBuy-2.16%,则客户卖出美元的隔夜利息是:
-2.16%/360*100,000*1*1=7.22 USD

交叉盘
例: EUR/GBP: 假设客户是0.01手账户,周三买入5手EUR/GBP,市场价是0.85243/0.85275,过夜至周五,PrmBuy-2.13%,则买入欧元的客户的隔夜利息是:
-2.13%/360*0.01*100,000*5*0.85275*3=0.151 GBP

计息天数计算:
周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付1天利息;
周二:1天隔夜利息。周二交易,周四结算,周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付1天利息;
周三:3天隔夜利息。周三交易,周五结算,周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付3天利息;所以,每逢周四的时候,加减的隔夜利息会是平日的3倍,因为隔了周六日两天;
周四:1天隔夜利息。周四交易,下周一结算,周四持仓到周五,结算日为下周一至下周二,所以支付1天利息;
周五:1天隔夜利息。周五交易,下周二结算,周五持仓到下周二,结算日为下周二至下周三,所以支付1天利息。
*根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算,隔夜利息按结算日结算。

 

风险声明:差价合约交易是一种具有高风险的杠杆交易,并不适合所有的投资者,它可能导致亏损您的全部初始本金。考虑投资时,投资者应根据自身财务状况量力而行。交易前请确保您已仔细阅读公司的风险声明

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